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ベターメント

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Betterment

民間

業界

投資サービス

創業

本社

ニューヨーク市8016>。 ニューヨーク州

Key people

  • Jon Stein (Founder.) CEO)
  • Eli Broverman(共同創設者、COO)
  • Anthony Schrauth(最高製品責任者)
  • Dustin Lucien(エンジニアリング担当副社長)

Products

Financial services, 資産管理、ポートフォリオ管理、信託サービス

AUM

$2.20億ドル

Ceo

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Website

www.betterment.com

Betterment (also known as Betterment.com) は米国証券取引委員会に登録しているオンライン投資アドバイザーでニューヨーク州ニューヨーク市に本拠が置かれています。 また、「Betterment」は、投資アドバイスや分散投資、完全自動化された投資管理を、従来のファイナンシャル・アドバイザーやウェルス・マネージャーに比べ、安価に提供することができます。 すべての取引はオンラインで行われ、執行のみのサービスである。 ベターメントには、証券会社の販売代理店やアドバイザーはいません。

使いやすさやデザインの重視など、全体的な顧客体験から、Bettermentは「金融のApple」と呼ばれています。

ビジネスモデル

Bettermentは自動ゴールベース投資サービスです。 ベターメントは、パッシブインデックス追跡型の株式および債券の上場投資信託(ETF)のポートフォリオに投資し、従来の個人退職口座(IRA)やロス型個人退職口座(IRA)など、課税対象および税制優遇対象の両方の投資口座を提供しています。 現代ポートフォリオ理論 (MPT) は、分散投資と資産配分に基づき、与えられたリスク量に対してポートフォリオのリターンを最大化しようとするものです。 ブラック・リターマンは、世界の時価総額を使って期待リターンを推定し、パッシブな資産配分を可能にする。 行動的資産管理は、投資家のリターンに焦点を当て、潜在的なマーケット・タイミング行動を最小限に抑えることを含め、投資家が達成するリターンを最適化しようとします。 また、「Betterment」は、最低投資額を設けていない。口座手数料は、顧客のすべての目標に対して管理される総資産の0.15%から0.35%の間で段階的に設定されている。

製品とサービス

Betterment は、顧客に財務アドバイスと投資管理の両方を提供します。 また、「ベターメント」のソフトウェアは、キャッシュインフローや配当金を利用して、自動的に投資や口座のリバランスを行います。 ベターメントでは、ソフトウェアとアルゴリズムを使って、顧客が特定の目標に到達しそうかどうかを追跡します。

ベターメントでは、分散投資、退職、税金、財務アドバイス、行動経済学に関するコンテンツを作成しています。 2014年10月、Betterment は、Betterment Institutional と呼ばれる B2B サービスを開始しました。 インターフェイス部分は、Apache Tomcat コンテナで動作する Java + Spring MVC スタックによって支えられ、フロントエンドは Marionette.js と Backbone.js の上に構築された社内 JavaScript フレームワークによって実現されています。 取引は主に Java と Scala で書かれており、リアルタイムの価格情報のために Xignite ウェブサービスを活用しています。

Research

標準の製品に加えて、Betterment のデータ分析チームは、CRSP (Center for Research in Security Prices) の投資信託データを分析する Python と Pandas で書かれたオープンソース調査プロジェクトもリリースしました。 アレックス・ベンケ(CFP)が率いるこのチームは、ポートフォリオ・ソリューションズの創設者であるファイナンシャル・プランナーのリチャード・A・フェリ(CFA)と共同でホワイトペーパーを作成しました。 このレポートでは、すべてのインデックスファンド・ポートフォリオを使用した投資をサポートする4つの重要な発見を特定しました。

  1. 10資産クラスを保有する高度なポートフォリオでは、インデックスファンドが同等のアクティブ運用ポートフォリオを90%の確率でアウトパフォームしました。
  2. 保有期間の増加は、インデックスファンドのポートフォリオをアウトパフォームする確率を着実に増加させた。
  3. 低手数料のアクティブ運用ファンドポートフォリオは、成功の確率を意味的に増加させなかった。
  1. http://www.riabiz.com/a/5054005071839232/on-strength-of-14-billion-of-aum-and-90-ria-clients-betterment-raises-60-million-of-vc-funding-as-it-looks-to-disrupt-ria-custody
  2. “‘Betterment’ Strives for Better Investing”. インターナショナル・ビジネス・タイムズ。 2011年10月17日。 Retrieved 27 December 2011.<templatestyles src=”Module:Citation/CS1/styles.css”></templatestyles>
  3. How We Got Funded: Betterment. 2013 年 4 月 30 日。 Inc.com
  4. “This startup captured $200 million of people’s savings by turning financial advice into an algorithm.”. クオーツ. 4 2013年6月。 2013年7月19日に取得。
  5. ベターメント/crsp-whitepaper. June 2013.

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